Банк России рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за своими платежными агентами. Об этом 20 мая сообщается на странице регулятора в соцсетях.
Сейчас некоторые агенты при упрощенной идентификации клиентов незаконно используют персональные данные россиян и без их ведома открывают на них электронные кошельки. Они, по данным ЦБ, используются для расчетов с теневым бизнесом, в том числе с нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами. Это влечет негативные последствия и для банков, и для людей.
Платежными агентами могут быть юридические лица или индивидуальные предприниматели, которые по договору с банками выполняют часть их операций. Центробанк рекомендовал кредитным организациям проявлять осмотрительность при выборе агентов и проверять, насколько добросовестно они исполняют антиотмывочное законодательство.
«Если же выясняется, что платежный агент действует недобросовестно, банк должен расторгнуть договор с ним в одностороннем порядке. При этом ответственность за соблюдение платежным агентом требований по идентификации клиентов несет банк», — добавили в ЦБ.
Как писала «Парламентская газета», Госдума готовится рассмотреть во втором чтении законопроект об установлении лимита в 100 тысяч рублей для переводов по упрощенной идентификации. Инициатива призвана снизить риски незаконных финансовых операций. Сейчас верхнего предела для таких переводов нет, а для суммы менее 15 тысяч рублей идентификация и вовсе не требуется.