Схему обхода запрета на расчеты с онлайн-казино, благодаря которой удалось вывести в теневой оборот более 2 млрд рублей, придумали микрофинансовые организации (МФО), рассказала на конференции Ассоциации российских банков (АРБ) заместитель директора Росфинмониторинга Галина Бобрышева. В результате действий ее ведомства по отслеживанию подобных операций ЦБ перекрыл доступ к финрынку около 30 МФО, отметила она.
«Только в этом году от банков с идентификатором типологичности поступило порядка 80 тысяч операций на общую сумму 27 млрд рублей. Один из последних, свежих примеров эффективного использования дополнительно размеченной информации — пресечение деятельности микрофинансовых организаций по прикрытию расчетов с онлайн-казино, которые, как вы знаете, запрещены как участники игорного бизнеса в Российской Федерации», — рассказала Галина Бобрышева (цитата по РБК). По ее словам, «объем выведенных в теневой оборот средств по этой схеме превысил 2 млрд рублей», а регулятор «оперативно прекратил доступ порядка 30 МФО к финансовому рынку».
Кроме того, замдиректора директора Росфинмониторинга рассказала, что ее ведомству на основе информации от банков удалось выявить масштабную схему по выводу и обналичиванию денежных средств из бюджета, которые были предназначены для реализации социальных программ. В ней участвовали более тысячи человек. Впрочем, раскрывать детали она отказалась, «потому что на сегодня материалы переданы в правоохранительные органы». «Там в активной фазе идут оперативно-розыскные мероприятия, решается вопрос о возбуждении уголовного дела», — добавила она.
ЦБ в конце прошлого года разослал банкам новую форму отчетности о денежных переводах между физлицами, писал РБК. В частности, туда должны были быть включены все входящие и исходящие переводы денежных средств между физическими лицами, которые проводятся по следующим сценариям: с карты на карту; со счета на счет; с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно; со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно; платежи через Систему быстрых платежей (СБП); трансграничные переводы денежных средств физическими лицами и прочее.
По каждой операции информация должна содержать номера карт отправителя средств и их получателя, данные банков, уникальный ID клиента (выпускается банком), назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя и т.д. Отчитываться должны банки-эмитенты, банки-эквайеры, банки, предоставляющие интернет-сервисы для p2p-переводов, а также магазины и юридические лица, если они предоставляют онлайн-сервисы по переводам, и т.д.