Банк России в сентябре – ноябре выявил в Вологодской области 6 организаций с признаками нелегальных кредиторов. Всего же с начала 2022 года в регионе выявлено 14 таких компаний.
Маскируясь под микрофинансовые организации (МФО) или ломбарды, они незаконно выдавали вологжанам деньги в долг.
Все выявленные «черные кредиторы» внесены в предупредительный список компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, который Банк России ведет с июня 2021 года.
На 1 декабря в список внесено уже свыше 7600 организаций и интернет-проектов со всей России. 39 из них зарегистрированы в Вологодской области.
«При выборе финансовой организации необходимо быть предельно внимательным. Прежде чем доверить кому-то сбережения, взять кредит или заем, надо проверить, есть ли у организации лицензия или разрешение Банка России на ведение этой деятельности и состоит ли она в соответствующем реестре. Это можно сделать в разделе «Проверить финансовую организацию» на сайте Банка России или в мобильном приложении «ЦБ онлайн». Нужно также обязательно выяснить, не упоминается ли компания в предупредительном списке организаций с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке», – советует управляющий Отделением Вологда Банка России Алексей Щербинин.
Как сообщает отделение ЦБ Вологда, деятельность легальных финансовых организаций находится под надзором Банка России и регулируется законодательством. Но нелегальные организации находятся вне правового поля и могут устанавливать любые, ничем не ограниченные проценты по кредитам, штрафы и комиссии. Могут менять условия договора в одностороннем порядке и взыскивать долги незаконными методами. Располагая персональными данными клиента, мошенники также могут незаконно оформить на его имя кредит. В результате обратившиеся к нелегальным финансовым организациям вологжане рискуют потерять не только деньги, но и имущество.